O fostă angajată a Raiffeisen Bank din Cluj-Napoca, Horvat Lucica Maria, deja condamnată la 3 ani și 9 luni de închisoare pentru o fraudă bancară uriașă, este trimisă din nou în judecată. De această dată, este acuzată de spălare de bani. Angajată a Raiffeisen Bank din Cluj, trimisă din nou în judecată.
Noul dosar, aflat în camera preliminară la Tribunalul Cluj, scoate la iveală o rețea complicată de tranzacții menite să ascundă urmele banilor furați din conturile clienților.
O fraudă care a explodat după ani de tăcere
Ani la rând, Horvat Lucica Maria a profitat de încrederea clienților. Ea a profit de lipsa controalelor interne dintr-o agenție Raiffeisen Bank din Cluj-Napoca. Cu răbdare și un plan minuțios, a reușit să fure sume uriașe. A furat din conturile a zeci de clienți, mulți dintre ei vârstnici sau din mediul rural, fără cunoștințe bancare.
Printre victime apar numele unor clujeni. Într-un caz, o clientă, M. Ana, a descoperit un cont deschis fără știrea ei. Contul a fost folosit pentru a disimula traseul banilor proveniți din furt.
Cum funcționa schema
Femeia falsifica ordine de plată, accesa conturi fără permisiune și crea conturi colectoare fictive. De asemenea, retrăgea numerar cu carduri false. În cazul lui F. Ioan, făcea transferuri către terți invocând motive precum „achitare datorii” sau „depozit economii”.
Când o victimă întreba de ce lipsesc bani din cont, Horvat inventa scuze: „E o eroare de sistem, se rezolvă în câteva zile.” Nimic nu se rezolva.
Convorbirile care au dat-o de gol
Interceptările telefonice din dosar arată clar că inculpata avea acces la cardurile clienților. Într-o discuție între soții F.I. și C.A., femeia este pomenită direct:
F.I.: No, i-am zis, da, domnule, tăt cu acordul nostru tăte. N-am fost acasă da… cu acordul nostru, da. Şi s-o scos de pe bancomat cu cardu.
C.A.: Du-te mă!?
F.I.: Eh! Zic io nu ştiu card, habar n-am.
C.A.: Noi n-am avut card.
F.I.: Noi n-avem card la bancă?
C.A.: Nu am avut pe euro, mă.
F.I.: Nu pe… pe lei era, nu pe euro.
C.A.: Păi nu… păi n-am avut card.
F.I.: Nu tu, noi… i-am zis că ea o putut scoate de la noi când o avut nevoie. Atât i-am zis, da nu i-am zis că cu acordul nostru să-i deie la ăla. I-am zis că cu… noi am ştiut de bani că ea umblă la banii noștri, ştii?F.I.: I-am zis că tu ai fost mai mult pe bani şi tu ştii.
C.A.: Eh! Io am… ştiu, mai multe am ştiut io ca el. Eh, fute-o ######, asta… stai că o sun să vedem… pe WHATSAPP… Pa! Vorbim!
Condamnarea și noul dosar
În 2022, Raiffeisen Bank a declanșat o anchetă internă. Rezultatul: un prejudiciu de peste 1,4 milioane de lei, 52.000 de euro și 13.000 de dolari.
Femeia a fost trimisă în judecată și condamnată la 3 ani și 9 luni de închisoare cu executare, cu interdicția de a mai lucra în sistemul bancar.
După condamnare, banca a restituit clienților prejudiciul. De asemenea, a încheiat cu inculpata o tranzacție prin care aceasta s-a obligat să plătească rate anuale până în 2038.
Acum, procurorii au deschis un nou dosar. Ei o acuză pe Horvat Lucica Maria de spălare de bani. Susțin că a folosit conturi intermediare și transferuri succesive. A făcut asta pentru a ascunde originea sumelor furate. Dosarul se află în camera preliminară la Tribunalul Cluj.
Între nepăsare și dreptate
Povestea Horvat Lucica Maria nu e doar despre bani furați. E despre un sistem care a închis ochii, despre oameni care și-au pierdut economiile de-o viață și despre o justiție care are șansa să arate că legea mai contează.
Verdictul din acest nou dosar va arăta dacă România a învățat ceva din greșelile sale. Sau, dacă băncile pot crede în continuare că încrederea nu se pierde – nici măcar când dispare din cont.
Lasă un răspuns