Judecătorii de la Tribunalul Cluj au pronunțat sentința prin care angajata Raiffesen Bank Cluj a fost condamnată la închisoare.
Lucica H. a fost acuzată de accesarea ilegală a unui sistem informatic și efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos.
Sentința a fost pronunțată în data de 5 decembrie. În urma pronunțării, angajata a fost condamnată la trei ani și nouă luni, închisoare. Sentința se va executa în regim de detenție. Femeia va putea face apel.
Care sunt acuzațiile
În fapt, inculpata H. Lucica Maria a fost angajată în cadrul Raiffeisen Bank, din data de 08.06.2004. Ea a ocupat, pe rând, funcțiile de casier, ofițer bancar credite și responsabil clientelă persoane fizice.
Potrivit propriilor declarații,e ocupa „practic de tot ceea ce ține de persoanele fizice în relația cu bancă”, printre atribuțiile acesteia numărându-se deschiderea de conturi curente la cererea clienților, linii de creditare pentru persoane fizice, mentenanță, etc.
Începând cu anul 2012, pe fondul unor „frustrări” cu privire la sumele de bani obținute cu titlu de salariu, pe care le considera prea mici în comparaţie cu facilităţile de credit deţinute, angajata a decis să profite de încrederea acordată de angajatorul său și, folosind mijloacele puse la dispoziție de către Raiffeisen Bank, să efectueze anumite operațiuni cu privire la fondurile disponibile în conturile clienților, în scopul însușirii ori a utilizării frauduloase.
Cum a furat peste 1.5 milioane de lei din conturile clujenilor
În speță, modalitățile faptice prin care femeia a reușit să își însușească astfel de fonduri au fost variate.
Prima metodă era de a completa și semna în fals ordine de plată, prin care retrăgea banii din conturile curente, operațiunile figurând în sistemul informatic bancar ca fiind efectuate de către clienți.
O altă metodă consta în aceea că femeia, prin completarea în fals a unor cereri, solicita în numele clienţilor, ca Raiffeisen Bank să emită card-uri bancare aferente conturilor pe care aceşti clienţi le deţineau la unitatea bancară, iar card-urile bancare erau ridicate de către inculpată şi rămâneau în posesia sa. Ulterior, prin intermediul card-urilor bancare, inculpata retrăgea sume de bani din conturile clienţilor.
Tot o altă metodă dezvoltată de către inculpată, pentru a se pierde urma sumelor pe care inculpata intenţiona să le retragă din conturile clienţilor, consta în crearea de conturi noi clienţilor care deţineau deja conturi la Raiffeisen Cluj, fără ca aceşti clienţi să cunoască faptul că au fost deschise conturi noi pe numele lor.
”Evident, deschiderea noilor conturi se făcea de către inculpată prin întocmirea în fals de cereri către bancă în numele acestor clienţi. Apoi, după deschiderea conturilor noi, inculpata accesa conturile în care clienţii deţineau sume de bani, efectua viramentul unor sume de bani în noile conturi, iar din aceste noi conturi inculpata vira sumele de bani spre conturile sale, ale soţului sau ale fiului său, ori retrăgea cu card-ul bancar sumele respective de la ATM”, se arată în sentință.
A utilizat mai multe conturi
Procurorii clujeni au mai descoperit că H. Lucica a utilizat uneori conturile altor clienți ca intermediari pentru a fragmenta traseele financiare – conturi colectoare.
De exemplu, la data de 25 mai 2018, aceasta a virat în contul lui *** suma totală de 15.000 de euro, provenind din două surse distincte: 10.000 de euro din contul lui *** și 5.000 de euro din contul lui ***.
În aceeași zi, suma respectivă, care nu aparținea lui ***, a fost transferată din contul acestuia în contul unei alte persoane, ***.
Lasă un răspuns